Die Corona-Pandemie hält die Welt nun seit Anfang 2020 in Atem. Ein Ende ist heute noch nicht absehbar.
Die Bürger sind zunehmend verunsichert. Nicht nur aufgrund der Pandemielage sondern auch, weil die wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Folgen nicht klar abschätzbar sind.

Eine zu beobachtende Folge daraus:

Die Bundesbürger horten mehr als 3 Billionen Euro auf Tagesgeld- und Sparkonten, die kaum oder gar nicht mehr verzinst werden. Im Gegenteil, die sog. „Verwahrentgelte“, auch Negativzinsen genannt, werden von den Banken vermehrt für Vermögen auf gerade diesen Konten erhoben. Auch die Betragsgrenze für diese Verwahrentgelte sinkt kontinuierlich. Bei einigen Banken und Sparkassen fallen sie schon ab einem Guthaben von Euro 50.000,- an.

Was können Sie tun und damit Ihre persönliche Situation optimieren?
Um Sie dabei zu unterstützen, Ihre Werte zu sichern und zu schützen, bieten wir Ihnen – gemeinsam mit unserem langjährigen Partner, Herrn Raphael J. Kaufmann von der Firma Vierklang (www.vierklang.plus) – eine exklusive Dienstleistung! Hierbei geht es um weit mehr als Zins und Dividende!

Ob Privatpersonen oder Unternehmer: Wer im Leben Werte und Vermögen geschaffen hat, möchte diese auch gut für sich nutzen und – wenn davon noch ein Teil übrig ist – später an die nächste Generation sinnvoll weitergeben. Und zwar so, daß auch wirklich diejenigen profitieren, die es auch wirklich sollen.

In den vergangenen Monaten kamen immer wieder die folgenden Fragen in unseren Kundengesprächen auf:

• Wie kann ich Ehegatte und Familie sinnvoll absichern?
• Wie kann ich es mir leisten, früher in den Ruhestand zu gehen?
• Gibt es Möglichkeiten die Schenkungs- und Erbschaftssteuerlast spürbar zu reduzieren?
• Wie geht es mit meinem Unternehmen weiter?

Bei allen Planungen stehen stets Sie mit Ihren ganz individuellen Bedürfnissen im Mittelpunkt. Sie haben in unserem Konzept völlige Freiheit und Flexibilität in der Gestaltung der individuellen Vermögensziele.

Ihre Vorteile in Ihrer Wert-Erhaltungsstrategie:

• Wir bieten Ihnen unsere wertschätzende Unterstützung und führen Sie durch den gesamten Beratungsprozess – damit alle wichtigen Themen zur erfolgreichen Zukunft beachtet werden
• Gemeinsame freie Gestaltung Ihrer weiteren Finanz- und Vermögensplanung mit unseren Spezialberatern – ganz nach Ihren Bedürfnissen
• Faire und transparente Kostenstruktur als Selbstverständnis unseres Handelns
• Unterstützung durch Spezialdienstleister wie Fachanwälte oder Steuerberater aus unserem Netzwerk, wenn gewünscht
• Möglicher 25 % Performance-Vorteil durch Einsparung der Abgeltungssteuer incl.

In der heutigen Zeit muss alles auf den Prüfstand! Nutzen Sie das Know-How unserer Spezialisten und bewahren Sie Ihre Werte!